כיצד לבצע הכנת דוחות מס אמריקאיים בקלות?

איך לדווח מס בארה"ב בלי להשתגע (ולמה זה כמעט כמו לפתור חידת תשבץ בג'ונגל!)

תארו לכם רגע שאתם באי בודד, מוקפים עצי דקל וקופים שמחטטים לכם בתיק. עכשיו תוסיפו לכך ערימת טפסים, אינסוף מספרים, אינספור מונחים שלא שמעתם עליהם מעולם, וקוראים לזה… הכנת דוחות מס בארה"ב. נשמע מוכר? אם כן, אתם לא לבד. ואם זה נשמע כמו סרט אימה, אני מבטיח שעד סוף המאמר הזה, אתם תראו את התהליך אחרת – אולי אפילו תצחקו קצת על הדרך.

אז מה זה בכלל דוח מס אמריקאי ומה עושים עם זה?

לפני שנצלול פנימה, בואו נדבר רגע בכנות. דוחות מס זה מין יצור כלאיים שמערב מתמטיקה, ביורוקרטיה ומשהו שנראה כאילו יצא ממוחו של מתכנת סדיסט. אבל למען ההגינות, דוח מס הוא *סך הכל* דיווח שנתי שאתם, כאנשים מרוויחים (או לפחות מקווים להרוויח), מגישים לשלטונות המס האמריקאיים (המכונה ה-IRS). כן, זה השלב שבו הם בודקים אם שילמתם מספיק מס, יותר מס מדיי, או שסתם הם רוצים לדעת מה קורה איתכם.

למי זה רלוונטי?

כמעט לכולם. אם אתם אזרחי ארה"ב, תושבים זרים שיש להם הכנסות בארה"ב, או בעלי עסקים קטנים שחולמים על להרחיב את האימפריה התקציבית – דוח מס אמריקאי הוא חלק בלתי נפרד מהחיים שלכם. לא משנה אם אתם חיים בסן פרנסיסקו, תל אביב, או אפילו באיי הבהאמאס. התרגלו לזה.

6 דברים שממש אבל ממש כדאי לדעת לפני שמתחילים

הכירו את הטפסים שלכם: מס הכנסה בארה"ב הוא כמו פסטיבל לטפסים. הכי מוכר ביניהם הוא טופס 1040, אבל יש גם טפסים כמו W-2, 1099, וקצת טפסים עם שמות שנשמעים כמו סיסמות WiFi.
תאריכים הם לא המלצה: הדדליין להגשת דוחות מס הוא 15 באפריל, אלא אם זה נופל על סוף שבוע ואז תקבלו עוד קצת חסד… כי מי באמת רוצה לחשוב על מסים באמצע שבת?
תזקקו לקצת מתמטיקה: מי שחשב שבי"ס יסודי סתם בזבז לו את הזמן עם שברים, אחוזים ושורשים – טוב נו, הוא כנראה צדק. אבל עכשיו תצטרכו אותם בכל זאת.
זיכויים וניכויים הם החברים הכי טובים שלכם: שמעתם על דברים כמו זיכויי מס בגין ילדים או ניכויים על ריבית משכנתא? אלו הבונוסים שמצילים אנשים בעונה הזאת.
זה לא נגמר בזה: כלומר, זה הרבה מעבר לדוח – אתם תצטרכו לדעת גם על מס מדיני, מסים מקומיים ואם אתם עובדים עצמאיים – לחייכם!
תוכנות יעזרו לכם, אבל הן לא קוסמות: TurboTax ודומותיה הן גאוניות, אבל הן לא יודעות להסביר לכם למה מילאתם את התיבה הלא נכונה בטופס.

כמה השאלות שבטח חשבתם עליהן בעצמכם

שאלה 1: "מה קורה אם אני לא מגיש דוח בזמן?"

במקרה כזה, ה-IRS לא יזרוק אותך לכלא (לפחות לא ישר…). אבל בהחלט תצפה לכמה קנסות שיגרמו לך להתגעגע לחשבון החשמל שלך.

שאלה 2: "מה עם רואה חשבון? כדאי לשכור אחד?"

אם המסים שלכם הם כמו רשת תקלות מטורפת, רואה חשבון הוא מציל חיים. אם לא – אולי תסתדרו לבד עם קצת סבלנות (ומנת אספרסו כפולה).

שאלה 3: "איך בכלל מתחילים?"

תתחילו באיסוף כל המסמכים הרלוונטיים (W-2, 1099, קבלות וכו'). משם זה נהיה קל יותר… בערך.

שאלה 4: "אני גר בחוץ לארה"ב. אני עדיין חייב לדווח?"

כן, ידידי. אזרחות אמריקאית מגיעה עם פריבילגיות (ויזות, המבורגרים), אבל גם עם מחויבות לדווח… גם אם לא הרווחתם סנט.

שאלה 5: "מה זה בכלל FEIE ומה אני עושה איתו?"

Foreign Earned Income Exclusion הוא החבר הכי טוב של כל אמריקאי שמרוויח בחו"ל. הוא מאפשר לכם להימנע מתשלום מס על *חלק מההכנסות* שלכם. שאלו את רואה החשבון הקרוב לביתכם.

טיפים להישאר שפוי במהלך התהליך (כי יעזור לכם!)

קחו הפסקות: מסים יכולים להיות כאב ראש רציני. אל תשכחו לעשות משהו כיפי באמצע.
שמרו על גישה חיובית: אם אתם חושבים על זה כמו על משחק וידאו מאתגר – אולי זה יהיה פחות גרוע.
בקשו עזרה: זה לא הזמן להיות גיבור. רואה חשבון, חבר טוב או אפילו קבוצות אונליין, כולם יכולים לעזור.
תשחקו עם תוכנה: רוב הסיכויים שהיא תקל עליכם לפחות 75% מהעבודה.
אל תחכו לרגע האחרון: כי באמת, למה לעשות את זה לעצמכם?